شرکت های خدمات مالی استفاده از هوش مصنوعی و فناوری یادگیری ماشین را برای مبارزه با افزایش پولشویی افزایش می دهند.

کووید -19 و اختلالی که در اقتصاد جهانی ایجاد کرد باعث افزایش ناگهانی جرایم مالی شده .

سازمان ملل تخمین می زند که سالانه تا 2 تریلیون دلار به طور غیرقانونی جابجا می شود. مجرمان از بانک های بزرگ برای مخفی کردن پول استفاده می کنند واز بودجه ای برای پنهان کردن اصل پول استفاده می شود.

در بریتانیا ، آژانس ملی جرم و جنایت (NCA) تخمین می زند که پولشویی سالانه 24 میلیارد پوند برای اقتصاد این کشور هزینه دارد.

دو دلیل اصلی اتخاذ هوش مصنوعی و ML در فرآیندهای AML عبارتند از: بهبود کیفیت تحقیقات و پرونده های قانونی و کاهش مثبت مثبت کاذب و هزینه های عملیاتی ناشی از آن .

دیوید استوارت ، مدیر جرایم مالی و رعایت قوانین می گوید: "تغییر اساسی در رفتار مصرف کنندگان ناشی از همه گیری ، بسیاری از موسسات مالی را مجبور کرده است ببینند که استراتژی های نظارتی ثابت و مبتنی بر قوانین به اندازه سیستم های تصمیم گیری رفتاری دقیق یا سازگار نیستند."

"فن آوری های هوش مصنوعی و ML طبیعتاً پویا هستند و می توانند هوشمندانه با تغییرات بازار و خطرات در حال ظهور سازگار شوند - و می توانند به سرعت با حداقل اختلال در برنامه های انطباق موجود ادغام شوند. پذیرندگان اولیه در حالی که به موسسات خود در جهت افزایش انتظارات نظارتی کمک می کنند ، کارایی قابل توجهی نیز کسب می کنند. "

در سال های اخیر بانک هایی که در استراتژی های AML کوتاهی کرده اند با جریمه های سنگینی از سوی نهادهای نظارتی مواجه شده اند.

210000520.105